Le Plan d’Epargne Retraite (PER), mieux le connaître pour mieux le conseiller (C306)

Objectifs opérationnels

A l'issue de la formation, les participants seront capables de :

- Connaître les fondamentaux de l'assurance vie, ses aspects techniques, réglementaires et juridiques.

- En comprendre l'utilité comme outil d'épargne retraite

- Comprendre la structure du PER

- Saisir les opportunités de souscription dans le respect du devoir de conseil.

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Module DDA : Réf Article A512-8 Code des Assurances, I 1°b, e, 2° a b

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Public cible et Prérequis

Tout professionnel de l'assurance dans le domaine patrimonial qui exerce son activité en lien direct avec la clientèle.

Être salarié d'un cabinet d'assurance, agent général, courtier en assurances, intermédiaire en assurances, et exercer des fonctions de conseiller clients, gestionnaire de contrats d'assurance vie.

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Descriptif - Contenu

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I- L'assurance vie comme outil de retraite :  rappel des fondamentaux
1. Aborder le marché de l'assurance vie
2. Connaître les aspects techniques,  réglementaires et juridiques de l'assurance vie
3. Comprendre la fiscalité de l'assurance vie et en particulier du PER, par des exercices pratiques
·         En cas de vie
·         En cas de décès

II- Comprendre la genèse du PER
1. Le système de retraite en France
2. La Loi PACTE : quels objectifs ?
3. Le PER : 1 enveloppe et 3 compartiments

III- Maîtriser le fonctionnement du PER
1. Mise en place et fonctionnement
2. Modalités de versement
3. Modalités de sortie, avant l'échéance et au terme
4. Fiscalité : à l'entrée, en cours, à la sortie, en cas de décès
5. Gestion financière
6. Transferts : intérêts et conditions

IV- Saisir les opportunités commerciales et arguments

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Modalités et délais d’accès

L’inscription est réputée acquise à la signature du devis

Les délais d’accès à l’action sont : selon demande, formation organisée sous 3 mois.

Modalités d’évaluation des résultats (ou d’acquisition des compétences)

Les moyens mis en place (sous le contrôle du formateur) pour déterminer si le stagiaire a acquis les connaissances ou les gestes professionnels précisés dans les objectifs sont :

❑ Questions orales ou écrites(QCM…)

❑ Mise en situation

❑ Fiches d’évaluations

Méthodes pédagogiques utilisées

Méthodes participatives et ludiques (tours de table, travaux en sous-groupes, jeux de rôles, …), cas pratiques, analyse documentaire de cas réels.

Expérience du formateur

Chaque formation est assurée par des consultants experts maîtrisant parfaitement le domaine concerné.

Matériel nécessaire pour le participant

En distanciel : Ordinateur avec un bon accès Wifi. Caméra et micro indispensables.

En présentiel : Matériel de prise de notes.

Accès personnes en situation de handicap

Une attention particulière est portée aux personnes en situation de handicap pour s’assurer de la faisabilité de la prestation ou proposer une solution alternative. Si besoin, nous contacter par mail àcontact@eleaconseils.com, nous étudions au cas par cas les compensations nécessaires.

Support pédagogique

Remise d’un support de formation en format pdf

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