Assurance vie et fiscalité en cas de vie (C302)

Objectif opérationnel

L’objectif professionnel est de maitriser le régime fiscal des contrats d’assurance vie en cas de vie.

Module DDA : Réf Article A512-8 Code des Assurances, I2°) a)

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Public cible et prérequis

Tout professionnel de l’assurance dans le domaine patrimonial qui exerce son activité en lien direct avec la clientèle.

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Approche unique

- Participant opérationnel immédiatement

- Gain de temps pour les agents / courtiers

- Vision positive de l’assurance

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Descriptif - Contenu

1/ Identifier les différentes formes de disponibilité des contrats d’assurance vie  

• La sortie du capital en cas de vie : rachat total ou partiel
• Les avances

2/ Maîtriser la fiscalité des contrats d’assurances vie

• L'impôt sur le revenu
• La sortie sous forme de capital : imposition des rachats
• Cas pratique
• Les réductions d’impôt
• La sortie sous forme de rente : mode d'imposition
• Identifier les contributions sociales
• Enveloppe spécifique : contrats PEP, DSK, NSK
• L’IFI : quel impact sur les contrats d’assurance vie ?

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Modalités et délais d’accès

L’inscription est réputée acquise à la signature du devis

Les délais d’accès à l’action sont : selon demande, formation organisée sous 3 mois.

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Modalités d’évaluation des résultats (ou d’acquisition des compétences)

Les moyens mis en place pour déterminer si le stagiaire a acquis les connaissances ou les gestes professionnels précisés dans les objectifs sont :

❑ Questions orales ou écrites (QCM…)

❑ Mise en situation

❑ Fiches d’évaluations

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Méthodes pédagogiques utilisées

Formation animée uniquement par des professionnels avec une grande expérience managériale.

Présentation, méthodes participatives et ludiques (tours de table, échanges, …), jeux de rôles.

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Expérience du formateur

Formation animée par Sandra NETO, professionnelle de l’assurance vie et de l’assurance de personnes.

Chaque formation est assurée par des consultants experts maîtrisant parfaitement le domaine concerné.

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Matériel nécessaire pour le participant

Un mail pourra être adressé au participant, avec un ensemble de documents à télécharger sur son ordinateur avant le début de la formation (si formation distancielle).

Il pourra être demandé au participant d’apporter des documents nécessaires à la mise en pratique, avec accord de l’employeur. Ils devront être anonymisés.

En distanciel : Ordinateur avec un bon accès Wifi. Caméra et micro indispensables.

En présentiel : Matériel de prise de notes et une calculatrice.

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Accès personnes en situation de handicap

Une attention particulière est portée aux personnes en situation de handicap pour s’assurer de la faisabilité de la prestation ou proposer une solution alternative. Si besoin, nous contacter par mail à contact@eleaconseils.com, nous étudions au cas par cas les compensations nécessaires.

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Support pédagogique

Remise d’un support de formation en format pdf.

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